Majetkový a investiční plán

Pro podnikatele a rodiny, jejichž majetek si zaslouží systém. V jednom plánu uvidíte, kolik máte a kdy si můžete dovolit rentu.

Jak vzniká majetkový a investiční plán

Video připravujeme

Co všechno plán propojuje

Plán drží pohromadě firmu, nemovitosti, investice, rodinu i daně. Na právo, notářské úkony a nemovitosti přizveme ověřené specialisty.

Majetkový plánwealth management

Investice a portfolioETF, vlastní firma, investiční nemovitosti

Struktura majetkusystém v majetku, rodina × firma

Krizový plánfirma × rodina, rezervy a pojištění

Renta a předánínájemné, dividendy, dědictví

Daňové plánováníOSVČ × firma × nemovitosti

Partner na celou cestu

Od první schůzky přes budování majetku až k rentě a předání další generaci.

Úvodní schůzkapoznáme se, zdarma
Finanční mapacíle, zdroje, zajištění
Plán a realizacestrategie, účty, první investice
Výroční setkáníaktualizace, reporting, trhy
Plnění cílůděti, bydlení, nemovitosti
Čerpání rentya servis při čerpání
Předání majetkudalší generaci

Jak jste bohatí a co z toho plyne

Soupis majetku je základ každého plánu. Ukáže, co z výpisů z banky nevyčtete.

Čisté jmění

Kolik opravdu máte po odečtení všech závazků.

Renta z dnešního majetku

Jakou rentu by šlo čerpat už teď.

Poměr úvěrů

Kolik dluhu nese celý majetek a jestli pracuje pro Vás.

Expozice na ČR a korunu

Většina majetku podnikatelů leží v jedné zemi a měně.

Hodnota firmy

Firmu počítáme jako aktivum, ale s jejím rizikem.

Vlastní bydlení zvlášť

Dům, ve kterém bydlíte, do investičních aktiv nepočítáme.

Soupis majetkuilustrační příklad

Čisté jmění42,6 mil. Kč

Podíl ve firmě18,0 mil.
Investiční nemovitosti12,5 mil.
Finanční investice7,2 mil.
Hotovost a rezervy1,8 mil.
Vlastní bydlení mimo investiční majetek9,5 mil.
Hypotéky a úvěry−6,4 mil.

≈ 50 000 Kčrenta z dnešního majetku měsíčně

85 %majetku v Česku a v korunách

Vaše firma je také investice

A často ta největší. Plán rozloží majetek tak, aby rodina nestála jen na jedné firmě.

Podnikání

Nejvyšší potenciál, ale soustředěné riziko: jedna firma, jedna ekonomika.

Nemovitosti

Chytrá práce s hypotékou, růst hodnoty a budoucí příjem z nájmu.

Finanční investice

Celosvětová diverzifikace a likvidita mimo Vaši firmu a Česko.

Mějte v majetku systém

Nejdřív zajistíme základ: rezervy, bydlení, vzdělání dětí a rentu. Teprve když jsou základní cíle pokryté, dává smysl riskovat víc a jít po růstu.

Růst a příležitostialternativy, private equity, přímé investice

Ochrana a diverzifikacecelosvětová ETF, investiční nemovitosti

Střednědobá rezervavyvážená portfolia na cíle v řádu let

Železná rezervanásobek měsíčních výdajů, vždy po ruce

Investiční portfolia

Nízké náklady, široká diverzifikace a pravidla, která vydrží i horší časy.

Akciové růstové portfolio

Pro dlouhý horizont. Největší firmy světa přes široce diverzifikovaná ETF napříč regiony a měnami, s pravidelným rebalancováním.

Kolísánívysoké

8,1 %p.a.

Průměrné zhodnocení po odečtení celkové nákladovosti: fondů, platformy i poradce.

Konvenční dlouhodobá akciová investice: světové akcie přes široká ETF, bez páky a bez exotických produktů.

Nákladovost ETF od 0,09 % ročně

All Seasons

Vyvážené portfolio pro každé ekonomické počasí: akcie, dluhopisy, zlato a komodity podle principů Raye Dalia.

Kolísánístřední

5,3 %p.a.

Průměrné zhodnocení po odečtení celkové nákladovosti: fondů, platformy i poradce.

Pro střední horizont a stabilitu

Rezerva a krátkodobé peníze

Převážně úročená hotovost, zbytek konzervativní aktiva. Peníze jsou kdykoli k dispozici.

Kolísáníminimální

3,3 %p.a.

Průměrné zhodnocení po odečtení celkové nákladovosti: fondů, platformy i poradce.

Likvidita na nejbližší roky

Konkrétní portfolio navrhneme podle Vašich cílů, horizontu a rizikového profilu. Křivky jsou ilustrační, ne skutečný vývoj. Uvedená zhodnocení jsou průměrná, po odečtení celkové nákladovosti na investování (fondy, platforma, poradce). Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.

Které portfolio dává smysl Vám?

Úvodní konzultace je zdarma: 45 minut online, nezávazně.

nebo zavolejte +420 737 550 424

“

Co radím klientům, sam dělám. Jsem investor stejně jako Vy.

Jakub Kratochvíla, zakladatel K&P

Na propad máme plán dopředu

Zhruba třetinu času akciové trhy klesají. Je to normální, proto s tím počítáme. Při propadu světového indexu nakupujeme podle předem domluvených pravidel, ne podle emocí.

−10 %

Zvýšíme komunikaci a připravíme volné peníze

−15 %

Investujeme první třetinu

−20 %

Investujeme druhou třetinu

−25 %

Investujeme poslední třetinu

V krizi se ozýváme častěji.

Renta: jak žít ze svého majetku

Renta znamená, že Vás živí majetek. Takhle k ní vedeme klienty.

Státní důchod nestačí

U vyšších příjmů pokryje jen malou část dnešního životního standardu.

Majetek pracuje za Vás

Když výnos pokryje výběry, majetek nemusí ubývat a může přejít na děti.

Svoboda volby

Sami rozhodnete, kdy, kolik a jestli vůbec chcete pracovat.

3,5 %

Tolik z majetku ročně čerpáme u nekonečné renty: majetek zůstává a můžete ho předat dál. U doživotní renty na 30 let počítáme s 5 % ročně.

Čtyři fáze

Budování

20–30 let

Investujete pravidelně, majetek roste díky složenému úročení.

Přechod

5–10 let před

Pár let před rentou snižujeme riziko a plníme zásobníky.

Čerpání

desítky let

Žijete z majetku. Hotovost doplňujeme, zbytek dál pracuje.

Předání

na konci

Co zbude, předáte dalším generacím. Závěť, dědictví, struktury.

Z čeho renta plyne

Nejodolnější renta stojí na více nohách. Každý zdroj má své silné stránky i rizika, proto je kombinujeme.

Nájem z nemovitostí

Pravidelný příjem, který roste s inflací. Nemovitost navíc drží hodnotu.

Pozor: méně likvidní, správa a rizika nájemníků

Cenné papíry

Dividendy, kupony a plánované výběry z portfolia. Likvidní a globálně rozložené.

Pozor: kolísá, proto zásobníky a pravidla

Státní důchod

Jistý základ na celý život. Výši ověříme auditem důchodu.

Pozor: u vyšších příjmů pokryje jen malou část

Vlastní firma

Dividendy z firmy nebo peníze z jejího prodeje.

Pozor: jedno riziko, jedna ekonomika

Jak rentu čerpáme

Zvolíme jednu ze dvou cest. U nekonečné renty čerpáte kolem 3,5 % majetku ročně, majetek zůstává a předáte ho dál. U doživotní renty čerpáte kolem 5 % ročně a majetek postupně spotřebujete zhruba za 30 let. V obou případech hlídáme, abyste v propadu nemuseli prodávat.

Tři zásobníky

Z hotovosti žijete, zbytek majetku dál pracuje.

HotovostRoky 1–3z ní žijete

All SeasonsRoky 4–10stabilní střed

Dynamické portfolio10 a více letdlouhodobý růst

← peníze průběžně přesouváme do hotovostia rebalancujeme podle předem daných vah

Pět chyb, kterým plán předejde

Vidíme je u klientů znovu a znovu.

Investování bez plánu

Nevím, kdy peníze budu potřebovat, a tedy ani, jakou cestou jít.

Spoření místo investování

Peníze na spořicím účtu inflaci dlouhodobě nedoženou.

Vysoké poplatky

U dlouhodobého investování rozhoduje každé procento.

Odkládání

Odkládáme hlavně efekt složeného úročení.

Podcenění inflace

Tichý zabiják hodnoty, i u „bezpečné“ hotovosti.

Táhneme za jeden provaz

Za plán platíte jednou pevnou částku. U péče o investice je část naší odměny výkonnostní: když se daří Vám, daří se i nám.

10 %

výkonnostní odměna

jen z nového zisku

Vašemu majetku se daří

Portfolio roste a Vy se blížíte svým cílům.

Dostáváme odměnu

10 % jen z nově vydělaných peněz. Když portfolio nevydělává, neplatíte nic navíc.

Rosteme spolu

Váš úspěch je naše nejlepší vizitka a důvod, proč spolu zůstáváme roky.

Plán, a pak péče po celý rok

Dostanete písemný plán. Pravidelný servis pak hlídá, aby plán držel kurz.

Co plán obsahuje

Servis během roku

Majetkový a investiční plán

22 900 Kč

fixní cena, jednorázově, 0 % vstupních poplatků z investic

Garance: když nebudete do 2 měsíců spokojeni, vrátíme Vám peníze za plán.

Plán je základ. Na něj navazuje zbytek.

Tyhle služby jsou součástí plánu, ale můžete je řešit i samostatně.

Krizový plán

Co se stane s rodinou a firmou, když vypadne příjem.

Zjistit více

Audit státního důchodu

Kolik reálně dostanete od státu.

Zjistit více

Hypotéky a investiční nemovitosti

Financování a akvizice nemovitosti.

Zjistit více

Podnikatelé a firmy

Propojení firmy a osobního majetku.

Zjistit více

Investiční aha momenty

Deset momentů, které mi změnily pohled na investování. Na konkrétních číslech a grafech, přečtete za 15 minut.

Napsali nám zpětnou vazbu

Časté otázky

Kolik stojí majetkový a investiční plán?

22 900 Kč, fixní cena, jednorázově. Z investic neplatíte žádné vstupní poplatky. Když nebudete do 2 měsíců spokojeni, vrátíme Vám peníze za plán.

Co plán obsahuje?

Investiční plán a alokaci majetku podle Vašich cílů, krizový plán s rezervami a pojistnými částkami podle metodiky EFPA, soupis majetku s evidencí čistého jmění, postup pro životní, rodinné i tržní situace a konzultace v rozsahu 8 hodin. Plán dostanete písemně.

Pro koho je plán určený?

Pro podnikatele a rodiny, jejichž majetek si zaslouží systém. V jednom plánu propojíme firmu, nemovitosti, investice, rodinu i daně a uvidíte, kolik máte a kdy si můžete dovolit rentu.

Kolik z majetku lze čerpat jako rentu?

U nekonečné renty počítáme s čerpáním kolem 3,5 % majetku ročně: majetek zůstává a můžete ho předat dál. U doživotní renty na 30 let počítáme s 5 % ročně a majetek se postupně spotřebuje. V obou případech hlídáme, abyste v propadu nemuseli prodávat.

Co děláte, když trhy padají?

Máme plán dopředu. Při poklesu světového indexu o 10 % zvýšíme komunikaci a připravíme volné peníze, při −15 % investujeme první třetinu, při −20 % druhou a při −25 % poslední třetinu. Nakupujeme podle předem domluvených pravidel, ne podle emocí.

Jak jste odměňováni za péči o investice?

Za plán platíte jednou pevnou částku. U péče o investice je část odměny výkonnostní: 10 % jen z nově vydělaných peněz. Když portfolio nevydělává, neplatíte nic navíc. Podrobnosti najdete v ceníku.

Pojďme se poznat

Úvodní konzultace je zdarma: 45 minut online. Projdeme Vaši situaci a řekneme Vám, jestli a jak Vám můžeme pomoct.

Majetkový a investiční plán

Co všechno plán propojuje

Partner na celou cestu

Jak jste bohatí a co z toho plyne

Čisté jmění

Renta z dnešního majetku

Poměr úvěrů

Expozice na ČR a korunu

Hodnota firmy

Vlastní bydlení zvlášť

Vaše firma je také investice

Podnikání

Nemovitosti

Finanční investice

Mějte v majetku systém

Investiční portfolia

Akciové růstové portfolio

All Seasons

Rezerva a krátkodobé peníze

Na propad máme plán dopředu

Renta: jak žít ze svého majetku

Státní důchod nestačí

Majetek pracuje za Vás

Svoboda volby

Z čeho renta plyne

Nájem z nemovitostí

Cenné papíry

Státní důchod

Vlastní firma

Jak rentu čerpáme

Tři zásobníky

Pět chyb, kterým plán předejde

Investování bez plánu

Spoření místo investování

Vysoké poplatky

Odkládání

Podcenění inflace

Táhneme za jeden provaz

Plán, a pak péče po celý rok

Co plán obsahuje

Servis během roku

Majetkový a investiční plán

Plán je základ. Na něj navazuje zbytek.

Krizový plán

Audit státního důchodu

Hypotéky a investiční nemovitosti

Podnikatelé a firmy

Investiční aha momenty

Napsali nám zpětnou vazbu

Časté otázky

Kolik stojí majetkový a investiční plán?

Co plán obsahuje?

Pro koho je plán určený?

Kolik z majetku lze čerpat jako rentu?

Co děláte, když trhy padají?

Jak jste odměňováni za péči o investice?

Pojďme se poznat

Napište nám

e-book je připravený!

Stáhněte si nový e-book