Menu
Investiční plán nám pomáhá správně pracovat s majetkem v čase, abychom dosáhli vytyčených cílů a žili bohatší život.
Jak předat dětem „první peníze“, resp. studijní fond nebo také základ do života. Pokud tento cíl chytneme za správný konec, může to změnit lidský život.
Poslechněte si, proč je důležité finančně plánovat od narození dětí, až po jejich dospělost v podcastu Chvíle o penězích.
Úspěch v investování přináší primárně to, kde a v jakém poměru máme naše peníze ,,zaparkované“. (akcie / dluhopisy / nemovitosti / hotovost / alternativy…) = jak máme „nakrájený koláč“ našeho majetku.
Pokud ,,máme čas“, tak výnos, ale i kolísavost, nám přináší zejména akciová složka portfolia. Jak se blížíme k cíli, tak začneme portfolio brzdit. Změníme poměry aktiv, z jakých je složené. Přidáme konzervativnější dluhopisy a nástroje peněžního trhu, abychom cíli došli bezpečně.
Začínáme investovat dle plánu a víme, že peníze budeme potřebovat za ….. let.
Tato fáze je jako stavba pevného základu pro budoucí stabilitu.
Našim cílem je zaměřit se na dlouhodobý výnos a zároveň ochranu před riziky. Stavíme dynamické strategie pro fázi akumulace na míru.
Začínáme sbírat plody naší investiční práce.
Našim cílem je v této fázi generovat takový pravidelný příjem ze zainvestovaného majetku, aby nám vydržel do konce našich dnů nebo pro předání dalším generacím.
Strategie v této fázi je zaměřená na stabilitu a udržení hodnoty při souboji s inflací.
Klademe maximální důraz na to, aby Váš majetek byl v bezpečí. Řídíme se přístupem "Wealth Protection", tedy eliminujeme všechna rizika, která eliminovat schopní jsme.
🔐 Vaše peníze jsou na Vašem účtu u renomované investiční platformy odděleny od majetku našeho i investičních společností.
📊 Používáme největší fondy, největších investičních správců na světě.
🔮 Nespekulujeme. Nikdo neví, co se stane zítra. Vaše investice musí být připravena na různé scénáře.
🌎 Investujeme globálně do různých druhů aktiv, a to mimo ČR.
Dynamická akciová růstová strategie pro váš majetek
Chcete dosáhnout výrazného růstu svého investičního portfolia? Naše akciová růstová strategie je navržena právě pro vás! Zaměřujeme se především na investice do akcií, které mají potenciál přinést dynamické zhodnocení. Pro vyvážení rizika a tlumení výrazných výkyvů na trzích zahrnujeme také až 12 % dluhopisů. Tyto dluhopisy nejen snižují volatilitu, ale také poskytují zdroje pro rebalancování portfolia v případě větších poklesů akciových trhů.
Jednoduché a nízkonákladové globální portfolio
Naše portfolio je koncipováno tak, aby kopírovalo složení globálních indexů. To znamená, že investujete do širokého spektra tisíců akcií a dluhopisů z celého světa. Akciová část portfolia je sestavena na základě neutrálního složení podle aktuální tržní kapitalizace jednotlivých firem a regionů, což zajišťuje optimální diverzifikaci a minimalizaci rizik spojených s jednotlivými trhy či sektory.
Výhody pasivní správy a nízkých nákladů
Díky pasivní správě dosahujeme průměrné nákladovosti pouhých 0,1 %, což je jedna z nejnižších hodnot na trhu. Tato strategie je ideální pro investory, kteří chtějí dlouhodobě profitovat v souladu s celosvětovými finančními trhy bez zbytečných poplatků. S námi získáte jednoduché, efektivní a transparentní řešení pro zhodnocení vašeho majetku.
Začínáme sbírat plody naší investiční práce.
Našim cílem je v této fázi generovat takový pravidelný příjem ze zainvestovaného majetku, aby nám vydržel do konce našich dnů nebo pro předání dalším generacím.
Strategie v této fázi je zaměřená na stabilitu a udržení hodnoty při souboji s inflací.
...tady to ještě doplníme 🙂
...tady to ještě doplníme 🙂
Telefonát nebo krátké (online) setkání pro vysvětlení koncepce práce, mého portfolia služeb a procesu spolupráce, kde můžeme navázat na 4 kroky… Domluvte si setkání zde – ÚVODNÍ SETKÁNÍ
Na setkání nebo (online) schůzce se budeme bavit, jak se svými financemi pracujete, co už dnes děláte dobře a na co se naopak zaměřit.
Upřesníme si Vaše budoucí cíle pro správné rozložení dostupných prostředků. Pobavíme se o zachování standardu v důchodovém věku nebo o možnostech předčasného důchodu, renty nebo finanční nezávislosti, a jak k ní úspěšně dojít. Vyčíslíme Vaše aktuální i budoucí příjmy a výdaje, což nám velmi pomůže při sestavení plánu.
Představím Vám návrh Vašeho finančně-investičního plánu. Vysvětlíme si, co pro realizaci cílů musíme udělat, kam dávat peníze, aby práce s nimi byla efektivní. Probereme, jak nástroje a portfolia fungují, co od nich čekat a jaká jsou s nimi spojena rizika.
Rizikům a obavám věnujeme velkou část setkání. V investičním plánu řešíme, jak investice bezpečně rozkládat tak, abychom maximálně redukovali všechna nebezpečí, která redukovat možné je. Rozklíčujeme hrozby zejména spjaté se ztrátou majetku a příjmu, aby plán fungoval za každé situace. Pobavíme se o pohotovostní rezervě, jak s ní dobře pracovat, a jak díky ní šetřit na pojištění.
Návrh Vám zašlu, ať si ho v klidu projdete, aby vše bylo transparentní, jasné a vysvětlené.
Dořešíme domluvené úpravy, detaily a rozklíčujeme nejasnosti.
Připravíme veškerou administrativu, otevření investičního účtu, podpisy smluv, platby a domluvíme se na následné péči.
V čase budeme kontrolovat, jak v plnění plánu pokračujeme (jak se přibližujete k vytyčeným cílům a bohatnete) a taky, jestli všechny nástroje odpovídají stávající situaci.
Budete znát scénáře, co dělat při konkrétních pozitivních i negativních událostech a situacích a těmito scénáři se řídit.
Může se stát (a stane se), že se ve vašem životním příběhu změní okolnosti, tím pádem i my upravíme Váš plán.
Dostanete průběžný pravidelný informační servis a aktuality – ebooky, newslettery, články na blogu a na sociálních sítích, abyste byli vždy v obraze a věděli se zase o kousek víc!
V 90 % finančně-investičních plánu máme jako jako největší cíl dosáhnout finanční nezávislosti a tedy počátku čerpání renty a pokrytí svých výdajů a svého životního standardu z tohoto pasivního příjmu.
Musíme zjistit, jestli naše spolupráce bude prospěšná.
Napište, zavolejte na 737 550 424 nebo v kalendáři vyberte termín.
