Finanční plán je nástroj, ale také princip přemýšlení nad penězi a budoucnosti. Jsou to spojené nádoby finančního portfolia. Pomáhá naplnit cíle a žít bohatý život.
Finanční plán je prostředek k efektivní práci s investicemi a majetkem. Slouží k naplnění cílů tou nejvhodnější cestou. Je to také nástroj, který definuje negativní scénáře a pokrývá jejich následky.
1/ Správa rozpočtu, soupis majetku
2/ Cíle s přiřazenými investičními portfolii
3/ Krizový plán a negativní scénáře
Úkolem krizového plánu je zachovat životní standard a naplnit cíle “za každého počasí“.
Definujme negativní scénáře a nastavujeme návrh řešení jejich následků z hlediska:
Jak předat dětem „první peníze“, resp. studijní fond nebo základ do života. Pokud tento cíl chytneme za správný konec, můžete jim naprosto změnit život.
Poslechněte si, proč je důležité finančně plánovat od narození dětí, až po jejich dospělost v podcastu Chvíle o penězích.
Partnerství. Nejsme multilevel. Jsme poradenská firma s rodinným přístupem. S klienty budujeme dlouhodobé vztahy a dobře je známe.
Transparentnost a fér odměna. Za plán platíte fixně nezávisle na výši investice. Za servis platíte převážně ze zisků. Jsme na jedné straně stolu.
Nízkonákladové investice. Pracujeme s hlavně s ETF fondy. Přináší vysokou likviditu a snižují náklady oproti běžným fondům a privátním bankám.
Ochrana majetku. Využíváme širokou diverzifikaci napříč trhy, měnami a správci. Budujeme portfolia, která zvládnou i složité časy.
/1/ Nezávazné úvodní setkání = SEZNÁMENÍ
Krátké (online) setkání, kde představím přístup a hotové plány. Výsledkem bude cenová nabídka a zaslání podkladů pro analytické setkání.
→ rezervovat úvodní setkání
/2/ Vyslechnu si vás = ANALÝZA
Zmapujeme jak hospodaříte, co děláte dobře a na co se zaměříme. Upřesníme Vaše cíle pro vhodné rozložení peněz. Spočítáme rentu/penzi.
/3/ Vyslechnete si mě = PŘEDSTAVENÍ PLÁNU
Dostanete návrh finančně-investičního plánu s vysvětlením. Ukážeme si očekávání, rizika a konkrétní nástroje. Materiály dostanete domů.
/4/ Následné plnění plánu = PRAVIDELNÝ SERVIS
Pravidelně kontrolujeme, zda se plán vyvíjí správně. Sledujeme trh, vaše cíle i životní změny. Reagujeme, upravujeme, informujeme.
+ informační servis a aktuality → plné verze podcastů, webinářů, záznamů ze školení, newslettery, aktuality z trhů a ebooky
/5/ Začínáte čerpat RENTU
Cílem je finanční nezávislost. Pomůžeme nastavit výběry renty, cash-flow a udržet životní standard. I po startu renty zůstáváme vaším partnerem.
Strategické poradenství a vzdělávání ve financích má potenciál ovlivnit nejen životy současné generace, ale měnit celou společnost.
Pomáháme klientům i pro bono veřejnosti. Díky praxi a vzdělání na evropské úrovni EFP poskytujeme služby v nejvyšším standardu v ČR. Jako členové AFP ČR využíváme transparentně honorovaného režimu odměny za služby.
Radíme a pomáháme našim klientům pracovat s majetkem, investovat a zachovat jmění.
Pomůžeme Vám, jak s 1 milionem Kč, tak s desítkami milionů. Začleníme Vám do portfolia systematicky, jak cenné papíry, tak nemovitosti, ale nezapomeneme i na vaši firmu.
Zaměřujeme se na finanční a investiční plánování pro podnikatele a rodiny.
Kancelář Brno:
Křenová 504/53 Brno, 60200
IČO: 07529953
2025 © Všechna práva vyhrazena Kratochvíla & partneři | Vytvořila kreativní skupina Sky Peak v Brně.
