Menu
Investiční plán nám pomáhá správně pracovat s majetkem v čase, abychom dosáhli vytyčených cílů a žili bohatší život.
Úspěch v investování přináší primárně to, kde a v jakém poměru máme naše peníze ,,zaparkované“.
(akcie / dluhopisy / nemovitosti / hotovost / alternativy…) = jak máme „nakrájený koláč“ našeho majetku.
Pokud ,,máme čas“, tak výnos, ale i kolísavost, nám přináší zejména akciová složka portfolia. Jak se blížíme k cíli, tak začneme portfolio brzdit. Změníme poměry aktiv, z jakých je složené. Přidáme konzervativnější dluhopisy a nástroje peněžního trhu, abychom cíli došli bezpečně.
Zaměřujme se na to, co nám přináší nejvíce úspěchu.
To, co nám nejvíce pomůže, je finančně plánování.
Začínáme investovat dle plánu a víme, že peníze budeme potřebovat za ….. let.
Tato fáze je jako stavba pevného základu pro budoucí stabilitu.
Našim cílem je zaměřit se na dlouhodobý výnos a zároveň ochranu před riziky. Stavíme dynamické strategie pro fázi akumulace na míru.
Začínáme sbírat plody naší investiční práce.
Našim cílem je v této fázi generovat takový pravidelný příjem ze zainvestovaného majetku, aby nám vydržel do konce našich dnů nebo pro předání dalším generacím.
Strategie v této fázi je zaměřená na stabilitu a udržení hodnoty při souboji s inflací.
Klademe maximální důraz na to, aby Váš majetek byl v bezpečí. Řídíme se přístupem "Wealth Protection", tedy eliminujeme všechna rizika, která eliminovat schopní jsme.
🔐 Vaše peníze jsou na Vašem účtu u renomované investiční platformy odděleny od majetku našeho i investičních společností.
📊 Používáme největší fondy, největších investičních správců na světě.
🔮 Nespekulujeme. Nikdo neví, co se stane zítra. Vaše investice musí být připravena na různé scénáře.
🌎 Investujeme globálně do různých druhů aktiv, a to mimo ČR.
Námi užívaná dlouhodobá strategie je inspirovaná Warrenem Buffetem, přezdívaný jako věštec z Omahy. Pracuje s předpokladem, že je potřeba rozpoznat konkurenční výhodu dané firmy a trvanlivost této výhody.
Mezi konkurenční výhody / bariéry / vodní příkopy patří firmy se sílou značky (Walt Disney), firmy s patenty (farmacie) nebo například velké firmy s dominantním postavením na trhu a tedy i nízkými náklady.
Cílem strategie Warrena Buffeta je dosahovat dlouhodobých zisků nad úrovní akciových indexů.
Tato akciová strategie přinesla za posledních 15 let zhodnocení okolo 8,5 % p. a. (po odečtení nákladů)
...více o této strategii
Tato dlouhodobější investiční strategie je typickým příkladem nadačního přístupu k portfoliu s tzv. nekonečným horizontem, tedy je vybíráno z portfolia pouze taková část, aby hodnota v čase rostla – max do cca 4 % a zbylých 96 % investic dále pracuje.
Tímto principem jsou vypláceny i finanční odměny laureátům Nobelovy ceny.
Tato strategie cílí na dlouhodobý růst několik procent nad inflací. Většinu podkladových aktiv fondů tvoří tzv. produktivní aktiva, která generují pravidelný příjem, jako jsou úroky, dividendy nebo nájmy.
Tato strategie přinesla za posledních 10 let zhodnocení blížící se 7 % p. a. (po odečtení nákladů)
...více o této strategii
Tuto strategii představil v 80. letech americký ekonom a investiční stratég Ray Dalio, zakladatel největšího hedgového fondu na světě.
Jak už název naznačuje, tato strategie je připravená pro různé ekonomické situace a „do jakékoliv počasí“. Je to o konzervativnější strategie, která se především zaměřuje na ochranu již vytvořeného kapitálu a zhodnocení nad dlouhodobou mírou inflace. Toho je tako dlouhodobě dosahováno díky rozložení majetku do různých typů aktiv (viz graf).
ALL SEASONS přinášela na pětiletých horizontech nejčastěji zhodnocení přes 5 % p. a. (po odečtení nákladů)
...více o této strategii
Telefonát nebo krátké (online) setkání pro vysvětlení koncepce práce, mého portfolia služeb a procesu spolupráce, kde můžeme navázat na 4 kroky…
Domluvte si setkání zde – ÚVODNÍ SETKÁNÍ
Na setkání nebo (online) schůzce se budeme bavit, jak se svými financemi pracujete, co už dnes děláte dobře a na co se naopak zaměřit.
Upřesníme si Vaše budoucí cíle pro správné rozložení dostupných prostředků. Pobavíme se o zachování standardu v důchodovém věku nebo o možnostech předčasného důchodu, renty nebo finanční nezávislosti, a jak k ní úspěšně dojít. Vyčíslíme Vaše aktuální i budoucí příjmy a výdaje, což nám velmi pomůže při sestavení plánu.
Představím Vám návrh Vašeho finančně-investičního plánu. Vysvětlíme si, co pro realizaci cílů musíme udělat, kam dávat peníze, aby práce s nimi byla efektivní. Probereme, jak nástroje a portfolia fungují, co od nich čekat a jaká jsou s nimi spojena rizika.
Rizikům a obavám věnujeme velkou část setkání. V investičním plánu řešíme, jak investice bezpečně rozkládat tak, abychom maximálně redukovali všechna nebezpečí, která redukovat možné je. Rozklíčujeme hrozby zejména spjaté se ztrátou majetku a příjmu, aby plán fungoval za každé situace. Pobavíme se o pohotovostní rezervě, jak s ní dobře pracovat, a jak díky ní šetřit na pojištění.
Návrh Vám zašlu, ať si ho v klidu projdete, aby vše bylo transparentní, jasné a vysvětlené.
Dořešíme domluvené úpravy, detaily a rozklíčujeme nejasnosti.
Připravíme veškerou administrativu, otevření investičního účtu, podpisy smluv, platby a domluvíme se na následné péči.
V čase budeme kontrolovat, jak v plnění plánu pokračujeme (jak se přibližujete k vytyčeným cílům a bohatnete) a taky, jestli všechny nástroje odpovídají stávající situaci.
Budete znát scénáře, co dělat při konkrétních pozitivních i negativních událostech a situacích a těmito scénáři se řídit.
Může se stát (a stane se), že se ve vašem životním příběhu změní okolnosti, tím pádem i my upravíme Váš plán.
Dostanete průběžný pravidelný informační servis a aktuality – ebooky, newslettery, články na blogu a na sociálních sítích, abyste byli vždy v obraze a věděli se zase o kousek víc!
V 90 % finančně-investičních plánu máme jako jako největší cíl dosáhnout finanční nezávislosti a tedy počátku čerpání renty a pokrytí svých výdajů a svého životního standardu z tohoto pasivního příjmu.
Pro hladkou spolupráci musíme zjistit, zdali nám to bude klapat.
Napište mi zprávu, zavolejte na 737 550 424 nebo si v mém kalendáři vyberte termín schůzky.
